Что такое обвал фондового рынка и что делать в такой ситуации

Если сейчас загляните в терминал любого брокер, то сможете своими глазами увидеть просто сокрушительный обвал фондового рынка. Как поступить в такой ситуации инвестору, чего не нужно предпринимать и как подойти к такой ситуации во всеоружии, чтобы спокойно его пережить – расскажу далее…

Что такое обвал фондового рынка?

Сначала немного поясню, обвал фондового рынка что это за процесс, в чем его отличие от коррекции. Предположим, мировой фондовый рынок шел в гору, и в один прекрасный момент что-то пошло не так, и акции упали в стоимости на 5%. Да это заметят все, но это не обвал фондового рынка, а просто коррекция.

Если сказать коротко, то обвалом считается падение индексных фондов больше чем на 20% за небольшой промежуток времени.

Как происходит обвал фондового рынка?

Обычно, рынок падает, в течение недели, с каждым днем все больше и больше. Бывают случаи, что обвал происходит в несколько этапов, на протяжении 2 мес. Тут большое значение имеют события, повлекшие за собой это падение, и как долго они будут тянуться.

По большей части, главной причиной является не экономический, а психологический фактор. Другими словами, по сути еще ничего не произошло, но возможно когда-нибудь эта ситуация негативно скажется. К таким моментам относится:

• стихийное бедствие;
• война;
• революция;
• народные восстания/забастовки и т.д.

Далеко ходить не буду, приведу недавний обвал 2020 г. С чем он был Вызван? Правильно, началась пандемия.

Сегодняшний обвал фондового рынка идет потихоньку. Начался он на фоне обостренной геополитической ситуации. На данный момент во временном промежутке он растянулся декабрь 2021 г. – февраль 2022 г.

Как долго он будет продолжать, никто точно не скажет. Но точно мог сказать, что если негативная ситуация исчерпает себя и все экономические угрозы будут устранены — обвал фондового рынка прекратится, и начнется рост.

Какие действия предпринимать инвестору в период обвала рынка?

Ну вот, теперь мы подошли к самому интересному. В такой ситуации все инвесторы разные и даже те, кто покупает акции в период падения рынка, отличаются между собой.

В чем их отличия?

• Как долго занимается инвестор подобной деятельностью;
• Насколько грамотно он это делает;
• Суммарный объем инвестиционного портфеля;
• Какой процент акций в портфеле;
• Какова доля акций в портфеле, с момента падения рынка;
• Средняя стоимость упавших акций;
• Наличие свободных денег;
• Какой горизонт инвестирования;
• Предпочтения инвестора;
• Стратегия инвестирования.

Подготовка к неожиданному падению фондового рынка

Поверьте, нет такого инвестора, которые в своей практике ни разу не захватил обвал фондового рынка. Поэтому к такой ситуации надо быть готовым всегда. Чтобы это падение произошло более мягко и менее болезненно, есть несколько правил, которых стоит придерживаться при формировании портфеля.

1. Консервативный портфель, менее подвержен просадкам.
2. При длинном горизонте инвестирования, можно вообще не переживать.
3. При низкой средней стоимости покупки актива, более спокойно переживается обвал.
4. Если имеются свободные деньги, тем выгоднее можно их вложить во время падения.

На самом деле, обвал фондового рынка — это ни в коем случае не потеря ваших денег, а появление новых возможностей для инвестирования. Так как во время обвала, многие акции могут стоить очень дешево.

И еще хочется сказать, что инвестор должен быть готов финансово к обвалу рынка: его свободные деньги на брокерском счету должны составлять 15-20% от общего портфеля. На самом деле, чем их больше, тем лучше.

Нет, я не говорю, чтобы деньги лежали на счету мертвым грузом и ждали своего часа. Их нужно вложить в высоколиквидные активы, к примеру, ETF, которые в любой момент можно продать и купить акции. Свободные средства вложены в подобные активы работаю и приносят владельцу доход в размере 5-10%, что невооруженным взглядом больше чем депозит в банке. Другими словами эта процедура хранения денег носит название «парковка капитала».

Стратегии инвесторов при падении рынка ценных бумаг

Всего существует 3 стратегии:

1. «Сидеть на попе ровно» и ничего не покупать.
2. Покупать и усредняться
3. Все продать в начале, чтобы потом купить как на распродаже.

Теперь обо всем по порядку.

Стратегия 1: «Сидеть на попе ровно» и ничего не покупать

Тут все просто. По большей части эта стратегия для новичков. Нужно забыть на время (на 2-3 мес.), о существовании брокерского счета и не заходить в терминал брокера. Дабы не видеть весь этот «ужас» и сохранить свои нервы. А те кто с нервами совсем не дружит, лучше вообще удалите с телефона брокерское приложение, чтобы не наделать кучу глупостей и на зафиксировать большие убытки. А когда пойдет позитивный новостной фон, можете снова вернуть все на свое место.

По большей части обвал фондового рынка восстанавливается достаточно быстро. Если посмотреть на фондовый рынок США, то еще не было в истории случая, чтобы обвалившиеся ценные бумаги не вернулись на свои позиции.

Так что, это весьма разумная стратегия при падении рынка

Стратегия 2: Покупать и усредняться

Как я думаю, это лучшая стратегия, во время обвала фондового рынка и я действую именно этому принципу. Тут советчиков нет и каждый волен принимать свое решение, так как вся ответственность лежит на инвесторе.

Во время крушения мирового фондового рынка, я покупаю акции по очень низким ценам. Я знаю, что очень многие ждут обвала и копят деньги специально для такого случая, чтобы потом приятно закупиться или усредниться.

Как я говорил выше, чем больше свободных денег, тем безболезненнее переживается обвал фондового рынка. Никогда точно не угадаешь, где будет дно у той или другой акции, но вполне точно можно утверждать, что чем больше ценных бумаг выкупите ниже своей средней цены, тем станет меньше средняя стоимость акций. А в будущем это преобразуется в хорошую прибыль.

Если ценные бумаги просели из—за простого психологического фактора, на мой взгляд лучше всего нужно докупать и усреднять свои позиции. Как я уже говорил, усреднение приводит к тому, что акции в вашем портфеле становятся дешевле.

Основываясь на своем мнении, я предпочитаю покупать, в период обвала фондового рынка, дивидендные акции стабильных и надежных компаний.

Стратегия 3: Все продать в начале, чтобы потом купить как на распродаже

Не знаю как вам, но для меня это самая опасная стратегия. На самом деле, очень трудно определить обвал или коррекцию. В такой ситуации даже профессионал может дать сбой. Поэтому это очень большой риск, действовать таким способом.

Например, рынок начал падать, вы предположили, что грядет обвал фондового рынка и продаете, а на завтра рынок начинает опять набирать рост. В целом, если вы купите тот же объем ценных бумаг в свой портфель вы останетесь в минусе, так как все подорожало.

Но если же вы все-таки угадали с крушением рынка, то не ждите дна, вы его никогда не угадаете, начинайте набирать позиции постепенно усредняясь. В такой ситуации я бы дождался падения на 10% и начал постепенно покупать. И при любом раскладе остался бы в плюсе.

Что противопоказано делать во время обвала фондового рынка?

И в завершении хотелось бы сказать, что не нужно делать инвестору в период падения рынка ценных бумаг. Это будет полезно для новичков, которые переживают первый обвал в своей жизни.

1. Не продавайте акции, и не фиксируйте убыток.
2. Не надо продавать акции одной компании, и покупать бумаги другой. В момент падения можно продавать только прибыльные ETF-фонды (но не те которые в минусе) и покупать акции.
3. ETF-фонды (если продажа происходит с прибылью).

На этом у меня все. Теперь вы знаете, что такое обвал фондового рынка, как он происходит и что нужно и чего нельзя делать в такой ситуации.

Всем успешных инвестиций и спокойно пережитого падения ценных бумаг в конце 2021 – начале 2022 годов.